. . . . . . . . "London Interbank Offered Rate"@nl . . . . . . . . . . . . . . "Le Libor est un des taux de r\u00E9f\u00E9rence du march\u00E9 mon\u00E9taire de diff\u00E9rentes devises. Il est calcul\u00E9 comme la moyenne \u00E9cr\u00EAt\u00E9e des r\u00E9ponses des principales banques \u00E0 la question : \u00AB quel taux pensez-vous que les autres banques vous demanderaient pour vous pr\u00EAter de l'argent ? \u00BB, avec plusieurs horizons (maturit\u00E9s) propos\u00E9es. Il agit comme principale r\u00E9f\u00E9rence, avec l'Euribor pour la fixation des taux des cr\u00E9dits \u00E0 court terme dans le monde, pour un certain nombre de pr\u00EAts \u00E0 plus long terme, allant des cartes de cr\u00E9dit aux pr\u00EAts immobiliers \u00E0 taux variable."@fr . "Libor"@fr . . . . . . . . . . . . . . . . . "217266"^^ . . "LIBOR"@es . . . . . . . . . . . "188878978"^^ . . . . . . "LIBOR"@eu . . . "en"@fr . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . "Le Libor est un des taux de r\u00E9f\u00E9rence du march\u00E9 mon\u00E9taire de diff\u00E9rentes devises. Il est calcul\u00E9 comme la moyenne \u00E9cr\u00EAt\u00E9e des r\u00E9ponses des principales banques \u00E0 la question : \u00AB quel taux pensez-vous que les autres banques vous demanderaient pour vous pr\u00EAter de l'argent ? \u00BB, avec plusieurs horizons (maturit\u00E9s) propos\u00E9es. Il agit comme principale r\u00E9f\u00E9rence, avec l'Euribor pour la fixation des taux des cr\u00E9dits \u00E0 court terme dans le monde, pour un certain nombre de pr\u00EAts \u00E0 plus long terme, allant des cartes de cr\u00E9dit aux pr\u00EAts immobiliers \u00E0 taux variable. Ce taux est calcul\u00E9 chaque jour ouvr\u00E9 pour cinq devises et sept maturit\u00E9s allant du jour le jour \u00E0 sept ans, et publi\u00E9 par Thomson Reuters. Son nom a \u00E9t\u00E9 form\u00E9 \u00E0 partir des initiales de la d\u00E9nomination anglaise London interbank offered rate (en fran\u00E7ais : \u00AB taux interbancaire pratiqu\u00E9 \u00E0 Londres \u00BB). Historiquement, c'est le premier des nombreux taux IBOR. En 2012, des r\u00E9v\u00E9lations issues de la banque Barclays mettent en \u00E9vidence que les op\u00E9rateurs de march\u00E9 de plusieurs des banques du panel s'\u00E9taient entendus pour soumettre des estimations sous-\u00E9valu\u00E9es par rapport aux taux r\u00E9els auxquels auraient fait face ces banques, dans le but de minorer la perception des tensions (difficult\u00E9s de financement) auxquelles les banques faisaient face sur le march\u00E9 \u00E0 court terme. Le 25 septembre 2012, la supervision du Libor a \u00E9t\u00E9 transf\u00E9r\u00E9e \u00E0 l'autorit\u00E9 de contr\u00F4le prudentiel britannique (la Financial Services Authority). Celle-ci recommanda que le taux soit fix\u00E9 non plus sur la base de d\u00E9claration, mais de transactions r\u00E9elles, que les soumissions de chaque banque soient rendues publiques au bout de trois mois, et que la manipulation de ce taux puisse faire l'objet de poursuites criminelles. En 2012 et en 2013, le gouvernement britannique a mis en application la plupart de ces recommandations. Parall\u00E8lement, un nombre important de banques ont \u00E9t\u00E9 poursuivies et condamn\u00E9es \u00E0 des amendes pour leur participation \u00E0 la manipulation du taux en 2012 et avant. \u00C0 la suite de ce scandale, l'abandon en 2021 du Libor comme taux de r\u00E9f\u00E9rence est annonc\u00E9 en 2017."@fr . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . "19846"^^ . . . . . . . . . . . . . . . . . . "Libor scandal"@fr . . "London Interbank Offered Rate"@de .